保护个人隐私，拒绝出借、出售“两卡”

 

 

 

只要将银行卡“提供”给他人

“躺平”也能赚钱？

如果你真以为找到了赚钱的捷径

那就大错特错

这样的行径面临的必然是

法律制裁！

“两卡”犯罪到底是什么？

一起来学习一下

  

2023

买卖“两卡”危害

 

先了解一下什么叫“两卡”

 

 

非法买卖“两卡”，会导致产生大量“实名不实人”的银行卡、电话卡，被用作以下犯罪，为社会和家庭带来较大的负面影响。

更关键的是，被忽悠贩卖“两卡”的卡主本人，也会受到法律惩处或者信用惩戒，让人十分痛心。

 

 

2023

买卖“两卡”后果

 

 

01 信用惩戒

    人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

 

02 限制业务

    5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务和支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。

 

03 严管账户

    银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

 

04 法律处分

  可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。

 

2023

买卖“两卡”案例

 

01 被用于实施诈骗

 

老徐于4年前办理了一张工商银行卡，历经几次银行系统升级和卡片换代后，该张银行卡的使用频率不高，被搁置一旁。

经邻居介绍，老徐加入了一个名叫“小王开卡”的微信群，通过群友牵线，银行卡很快找到买主。之后被他人用于实施电信网络诈骗。

案发后，老徐因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关刑事拘留。

 

02 被用于洗钱犯罪团伙洗钱

 

手头紧的小李为赚点快钱，将自己的身份证、银行卡、网银Ｕ盾、手机卡“全套”出租。

犯罪分子为银行卡配套开通手机银行，将其用于洗钱。受害人将钱打进骗子指定的账户即小赵银行卡中，然后被快速分成多笔小额款项转至数张银行卡，再由分布各地的团伙成员将赃款取走。

几个月后，民警找到小李，他才知道自己的银行卡涉及多起电信诈骗案件。等待小李的将是法律的惩罚。

 

 

03 被用于偷逃税款

 

小周听说银行卡也能卖钱，于是将闲置的银行卡卖掉。

对方收购小周的银行卡后，将其用于逃税。“工资”“劳务费”等各种名目的钱被打入该银行卡，然后又迅速取出，以此实现不法分子偷逃税款的目的。

而小周由于“个人年收入”达到“一定标准”，需要自行向税务局报税。

 

 

一旦银行卡被收购，很可能会被用于诈骗、洗钱、逃税、虚开股票账户等不法行为。最终都会追溯到卡主本人，导致个人信用受损，甚至承担法律责任。

 

 

 

一、同学们，请注意：

1.根据国家法律规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡本人使用，不得出借和转借；

2.切莫幻想“躺着暴富”。不需要专业技能，可以自由安排时间，又能轻松“暴富”的兼职肯定有猫腻。

3.如发现有买卖银行卡、手机卡等犯罪行为，要及时向公安机关举报。

  

不论何种情况，在面对不法分子提出租借、收购手机卡、银行卡和支付账号等要求时，一定要保持清醒头脑，不为所动，千万不要以身试法，尤其是受骗群体，法律不会因为你是受骗者而减轻惩罚。